Invertir en fondos indexados se considera desde hace tiempo una de las inversiones más inteligentes que se pueden hacer. Los fondos indexados son asequibles, permiten la diversificación y tienden a generar atractivos rendimientos a lo largo del tiempo. Históricamente, los fondos indexados superan a otros tipos de fondos gestionados activamente por las principales empresas de inversión.
Los índices son tipos de fondos de inversión o fondo cotizado (ETF), un conjunto de valores que siguen colectivamente el rendimiento de un índice de mercado como el S&P 500. Un fondo indexado contiene las mismas inversiones en aproximadamente la misma proporción que el índice que sigue el fondo. El propio índice suele centrarse en un sector, una geografía o una bolsa de valores concretos.
Ventajas de los fondos indexados
Los fondos indexados permiten una amplia diversificación, tienen bajos costes y proporcionan una atractiva rentabilidad. Conozca más sobre estos beneficios clave:
1. Amplia diversificación
La ventaja más obvia de invertir en fondos indexados es que su cartera se diversifica instantáneamente, minimizando la posibilidad de perder parte o todo su dinero.
Piensa en un fondo indexado que siga al S&P 500. Este fondo índice tendría unos 500 valores diferentes. Mientras que el rendimiento de cada uno de estos 500 valores fluctúa con el tiempo, la inversión en un fondo que mantiene todos ellos iguala el rendimiento de su cartera al del propio índice. La diversificación de su cartera entre tantas empresas, invirtiendo dinero en un solo fondo indexado, garantiza que el valor de su cartera no esté excesivamente correlacionado con la suerte de ninguna de las empresas que figuran en el índice.
2. Costos bajos
Otra de las principales ventajas de invertir en fondos indexados es que los costos, incluidos los impuestos y las comisiones de gestión, pueden ser más bajos que los asociados a otros tipos de fondos de inversión.
Comisiones de gestión bajas: El primer costo a tener en cuenta es la comisión de gestión que cada gestor de fondos cobra anualmente. El importe de la comisión, que varía en función del valor de sus participaciones, viene determinado por el coeficiente de gastos del fondo. Si tiene 1.000 dólares en un fondo de inversión con un coeficiente de gastos del 1%, por ejemplo, pagará 10 dólares en concepto de comisión de gestión.
Los fondos de inversión de gestión activa tienen unos coeficientes de gastos que suelen oscilar entre el 1% y el 2%. La mayor parte de esa comisión paga a los gestores de la cartera para que tomen decisiones de compra y venta en un intento de superar la rentabilidad del mercado en general.
3. Rendimientos atractivos
Como sabía Buffett cuando hizo su apuesta de 1 millón de dólares, incluso los gestores de cartera más inteligentes y diligentes rara vez pueden dirigir los fondos de gestión activa para que superen a los fondos indexados. Sólo un 23% de los fondos de inversión de gestión activa superan al S&P 500 en cinco años, según un estudio de Standard & Poor’s. Otros estudios también respaldan esta cifra.
Las empresas individuales obtienen tanto resultados superiores como inferiores a los del mercado, pero, en general, el mercado de valores global aumenta su valor con el tiempo. Por ello, los fondos indexados suelen ofrecer un alto rendimiento a un bajo costo, lo que los convierte en un excelente valor para cualquier inversor.
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